Podílové fondy

Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je profesionálně obhospodařován investiční společností v souladu s pravidly stanovenými v právních předpisech a ve statutu podílového fondu. Investoři nákupem podílových listů fondu získávají podíl na majetku fondu a stávají se podílníky. Podílové fondy jsou standardním nástrojem kolektivního investování, díky kterému mohou i investoři s menším kapitálem vhodně diverzifikovat své portfolio, a to s minimálními informačními a transakčními náklady. Podílové fondy obhospodařované Fio investiční společností tak nabízí snadný způsob investování pro všechny, i pro klienty bez předchozích zkušeností s obchodováním.

Podílové listy investičních fondů jsou investičním nástrojem, který je vhodný i pro úplné začátečníky, kteří nemají s obchodováním na burzách žádné zkušenosti. Akcie, dluhopisy a další investiční nástroje totiž do fondů nakupují zkušení portfolio manažeři, kteří se tím sami starají o výkonnost jednotlivých fondů. Vy si pouze vyberete fond, do kterého chcete investovat, a sledujete jeho vývoj. Díky tomu můžete získat první zkušenosti s chováním trhů s cennými papíry a následně třeba začít obchodovat na vlastní pěst.

Vstupní poplatek není zaveden, investice do podílových listů kteréhokoli našeho fondu je tedy zcela zdarma. Rovněž i zpětný odkup podílových listů může být zdarma, pokud podílové listy držíte alespoň 12 měsíců (prodáte-li podílové listy dříve než uplyne 12 měsíců ode dne jejich zakoupení, je stanoven výstupní poplatek ve výši 3 % z celkové hodnoty prodávaných podílových listů). Budete-li tedy podílové listy vlastnit alespoň 12 měsíců, neplatíte žádné přímé poplatky. Poplatek za obhospodařování a poplatek za administraci, které hradí každý fond přímo Fio investiční společnosti, a které se tedy promítnou do celkové výkonnosti každého fondu, činí maximálně 2,5 % ročně z průměrné hodnoty fondového kapitálu fondu za dané účetní období.